Como Evitar Fraudes no Seu Marketplace: Guia de Segurança e Confiança
Fraude é a maior ameaça à confiança de um marketplace. Vendedor falso, produto diferente do anunciado, fraude no pagamento — cada incidente custa muito mais do que o valor da transação fraudada.
Validação de vendedores: a primeira barreira
CNPJ validado na Receita Federal, verificação de identidade por selfie, análise de histórico bancário para grandes vendedores. Custo do onboarding vs custo de uma fraude — fácil de justificar.
Escrow de pagamento: protege comprador e vendedor
O dinheiro fica retido por 7–14 dias após a confirmação de entrega. Se há disputa, você tem o capital para mediar. Zero risco de calote.
Sistema de avaliações: inteligência coletiva
Vendedor com <4.0 de avaliação é um alerta. Padrão de avaliações negativas na mesma semana indica fraude organizada. Monitor automaticamente.
Regras de limite para novos vendedores
Novos vendedores têm limite de GMV mensal até completar 3 meses e 50 transações. Limita o tamanho potencial de uma fraude enquanto o vendedor constrói reputação.
Perguntas frequentes
Como detectar avaliações falsas?
Padrão de avaliações 5 estrelas de contas novas, avaliações muito similares no texto, horário incomum — sinais de fraude. Algoritmo básico de detecção é suficiente no início.
O que fazer quando identifico um vendedor fraudulento?
Suspender imediatamente, reter o saldo pendente, notificar compradores afetados com reembolso, e reportar ao PROCON se necessário.
Quer ajuda para estruturar as políticas de segurança do seu marketplace?
Nossa equipe inclui consultoria de confiança e segurança no onboarding.
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